Кудрін шукає кримінальні гроші не в тому офшорі

Росія і Швейцарія до кінця цього тижня підпишуть угоду про надання інформації про рахунки російських громадян в швейцарських банках, повідомив виступаючи в Держдумі віце-прем'єр, міністр фінансів Олексій Кудрін. За його словами, ця угода вже прийнято Швейцарією.«По запитах ми будемо отримувати інформацію про рахунки наших громадян, які приховують доходи від податків в банках Швейцарії, у разі якщо в Росії до них будуть пред'явлені звинувачення з ухилення або відмивання грошей», - пояснив Кудрін.Після чого у пресі виник буквально ажіотаж з приводу того, що тепер головний офшор, де ховаються кримінальні гроші російських фінансових авантюристів і шахраїв, буде під контролем влади. Але чи так це насправді? 

 Тиха гавань для порядних бізнесменів 

Дійсно, швейцарські банки були «тихою гаванню» для бізнесменів багатьох країн світу, які вважали за краще зберігати там свої гроші. По-перше тому що у Швейцарії з 1934 року існував закон, який прямо вимагає від банкірів секретності вкладів.Банків-порушників погрожували великі штрафи, а менеджерам - навіть тюремне ув'язнення. Єдиною умовою розкриття банківської таємниці було підозра в корупції або у відмиванні грошей.А по-друге, швейцарські банки були найнадійнішими в світі з точки зору збереження капіталу, вони ніколи не були помічені у фінансових махінаціях і неефективному управлінні коштами клієнтів. 

Але зараз ситуація змінилася: після банківської кризи та швейцарські банки не менше за інших дають приводи для занепокоєння клієнтів за їх фінансовий стан.Найяскравішим прикладом є історія з швейцарським банком UBS глобальним, що втратив в ході краху американського ринку іпотечних цінних паперів в 2008 році близько 50 млрд доларів.А днями банкіри UBS зуміли в черговий раз неприємно здивувати інвесторів, повідомивши про розкрилися факти «несанкціонованого трейдингу» в інвестиційному підрозділі банку.Мова йшла про те, що один з валютних трейдерів потайки вклав 2 млрд євро клієнтських грошей у ризиковані інвестпроекти і втратив їх. Звичайно, це не 4,9 млрд євро, які в кризу розтратив Джером Кервель з Societe Generale, але заявлений збиток теж досить значний.До того ж UBS попереджає, що втрати від цього «трейдингу» можуть привести до того, що за третій квартал банк зафіксує збиток. 

 Швейцарські банки сьогодні вже не гарантують і таємності вкладів.Після кризи 2008 року їх «непрозорість» стала не влаштовувати фінансова влада багатьох країн, і Швейцарії довелося замінити умови доступу до банківської таємниці.На початку 2009 року швейцарська влада оголосили, що пом'якшать закон про банківську таємницю, привівши його у відповідність зі стандартами, встановленими Організацією економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР).Після цієї угоди зі Швейцарією про видачу інформації про рахунки громадян підписали США, Великобританія і Франція. А після кризи фінансова влада США домоглися, щоб швейцарський банк UBS видав дані 4,5 тис. американських громадян, підозрюваних в ухиленні від податків. 

Зараз всі швейцарські банки заявляють, що готові співпрацювати з правоохоронними органами інших країн, проте повністю скасовувати закон про банківську таємницю країна не збирається, оскільки банківські рахунки нерезидентів становлять основу її економіки.Відкриваючи банківську таємницю щодо порушників закону, яким у себе на батьківщині пред'явлені офіційні звинувачення, швейцарська влада навідріз відмовляються допомагати країнам, які запитують інформацію, спираючись при цьому на вкрадені або здобуті іншим неофіційним шляхом дані. 

Як з кота молока 

 Ніхто не сперечається, враховуючи розмах корупції і відмивання грошей у Росії, нам необхідні укладати домовленості з офшорами, які є для них кінцевим «пунктом призначення»."Офшорна діяльність розкладає російське суспільство, тому що саме в офшорах створюються готівкові гроші для хабарів і підкупу чиновників, саме в офшорах ховається їх власність, придбана на ці ж корупційні гроші»,- Свідчить не дуже розбирається в фінансах депутат Держдуми Сергій Миронов.Але тут він абсолютно правий. 

 Торік президент Дмитро Медведєв завдав першого в історії офіційний візит до Кіпру, в ході якого обговорювалися питання фінансової взаємодії країн у сфері оподаткування російських компаній.Як вважають більшість експертів, саме кіпрський офшор служить притулком для грошей корумпованих чиновників.Саме тому з Кіпру в Росію йде багато «іноземних» інвестицій, які насправді є просто репатріацією грошей дуже сумнівного походження, перш виведених з економіки країни.В даному випадку Кіпр служить свого роду «пральні», де капітали відмиваються і приходять до Росії вже чистими. Мало того, вони отримують юрисдикцію зарубіжних інвестицій, що дає їм деяку гарантію «недоторканності».Приміром, за підсумками минулого року з Кіпру в Росію прийшло 3,2 млрд доларів інвестицій. Інша популярна «пральня» - ліберальні Нідерланди, звідки прийшло 4,2 млрд доларів. 

Як повідомлялося у пресі, за підсумками переговорів президента Медведєва з Кіпром було підписано угоду про розкриття інформації про російських резидентів, які пригрілися під кіпрським сонечком. Правда, про подальшу долю цієї угоди - чи виконується воно на ділі - жодних відомостей немає.Але тоді Кіпр наполіг на тому, щоб Росія уклала такі ж угоди з іншими офшорними зонами - Швейцарією, Люксембургом і Нідерландами.І ось російська влада вирішила почати з чогось легше - зі Швейцарії, тому що ще три роки тому - у вересні 2009 року, в ході візиту президента Медведєва до цієї країни, швейцарські влади висловили готовність піти назустріч Росії і надавати інформацію про рахунки банківських клієнтів,якщо це буде необхідно.

 Проте, строго кажучи, Швейцарія не є офшором, просто там є окремі кантони, в яких діє пільгове оподаткування. Це перше, а друге - швейцарські банки відрізняються найбільшою вимогливістю до походження грошей клієнтів з усіх банків світу.Наприклад, як розповідав на семінарі для журналістів перший заступник голови Банку Росії Георгій Лунтовський, коли син його знайомого, студент отримав на свій рахунок у швейцарському банку гроші, зароблені цілком чесним шляхом, але занадто великі для офіційно не працює, йому прислали повідомлення,що рахунок буде заблокований,поки він не надасть інформацію про джерело доходу.В силу деяких обставин, він не зміг підтвердити дохід документально, і тоді банк запропонував йому перевести гроші в іншу кредитну організацію.Так що шукати там російських корупціонерів і отмивщіков щонайменше наївно, і ця акція, широко розрекламована Кудріним, швидше за все розрахована на профанів. 

І навіть більшість вкладень у приватну нерухомість за кордоном сьогодні відбувається абсолютно прозорим, легальним шляхом - росіяни купують її на власне ім'я.«Якщо ще кілька років тому більшість таких покупців намагалися інвестувати так, щоб ніхто не дізнався, хто і чим володіє і на які кошти, то зараз ситуація прямо протилежна,- Розповів «СП» експерт з питань інвестицій та нерухомості швейцарської компанії Sander Estates AG Сергій Сандер.- Середньостатистичний покупець закордонної нерухомості сьогодні - це людина, яка абсолютно законно заробив гроші в Росії, декларує відкриття рахунку за кордоном, з якого оплачує придбання.Наприклад, близько 70% наших приватних клієнтів купують житло в Швейцарії, і всі вони повідомляють про відкриття своїх рахунків податковим органам Росії за місцем проживання ». Так що російським податківцям і правоохоронним органам від цієї угоди користі буде - як з кота молока. 

От якщо б уряд заявило, що воно готове укласти угоди про розкриття бенефіціарів - кінцевих одержувачів доходів, з такими офшорами, як острів Джерсі або Британські Віргінські острови, де ховаються гроші колишніх і теперішніх олігархів,починаючи з Бориса Березовського та Михайла Ходорковського, закінчуючи Романом Абрамовичем і Олегом Дерипаскою, і де зареєстровані фінансові компанії «Газпрому», «Роснефти», фонди «Роснано»,оце було б цікаво всім росіянам.У цьому випадку роботі російської влади можна було б поаплодувати стоячи. Але такого не станеться ніколи, тому що реальні офшорні «бананові острова» живуть виключно на ці гроші, і пошлють подалі будь-який уряд, включаючи США, яке звернеться до них з такою пропозицією. 

До речі, США вже намагалися зробити щось подібне - звернулися за розкриттям інформації до офшорів, які перебувають у них під боком - островам Карибського басейну.Що саме їм відповіли карибські влади, історія замовчує, але факт, що чистий відтік капіталу з США лише за липень цього року виріс до 51.8 млрд доларів, говорить про те, що відповідь була негативною.І якщо навіть Сполучені Штати нічого не можуть зробити з цим, одним з основоположних принципів ліберальної ринкової економіки (вільного переміщення капіталів), яку вони самі і заснували, то куди вже там лізти Росії ... 

За даними Росстата, тільки в першому півріччі 2011 року з Росії за кордон було направлено 67200000000 доларів - на 31,5% більше, ніж за аналогічний період минулого року. Загальний обсяг інвестицій з Росії, накопичених за кордоном на кінець червня 2011 року складе 95800000000 доларів.І на першому місці стоїть Швейцарія, де накопичено 24600000000 доларів, на другому Нідерланди - 7,4 млрд доларів, на третьому Австрія - 10,7 млрд, і тільки на четвертому Кіпр - 5,4 млрд доларів.Як повідомив перший заступник голови Банку Росії Олексій Улюкаєв, ЦБ прогнозує чистий відтік капіталу з Росії в цьому році на 35 млрд доларів. З урахуванням того, що лише в серпні чистий відтік склав близько 3 млрд доларів, Мінекономрозвитку піднімає цю планку до 40 млрд доларів.І незалежні аналітики згодні з другої цифрою.Незважаючи на те, що ЦБ очікує спаду у відтоку іноземного капіталу з Росії, не можна скидати з рахунків зовнішні фактори, так як інвестори не розташовані до ризикованих вкладеннях і віддають перевагу «пересидіти» неспокійний час в надійних активах, вважає аналітик «Інвесткафе» Ганна Бодрова.